Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Как заказать справку об открытых счетах в ФНС». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.
Если через сайт ФНС установили, что ранее открывали счет в конкретном банке, обращайтесь к менеджерам финансовой компании. Это нужно сделать для того, чтобы узнать по поводу движения денег на счете. Лично приходить в банк не обязательно, т. к. заявку проще подать онлайн.
Получить справку об открытых расчетных счетах можно в банке или в налоговой. В первом случае сведения дают срочно, но эта услуга платная. Кроме того, банковское учреждение может дать информацию только о счетах, которые были открыты в нем. Тем, кто работает с несколькими банками, нужно обращаться за соответствующей справкой в каждый.
Но если информация нужна для предоставления в госучреждения, в прокуратуру, в суд, ее источником может быть исключительно ИФНС. Следует подавать запрос в налоговый орган по месту регистрации места проживания физлица или юридического адреса предприятия, организации. Его выдача предусмотрена законом. Отказ по различным причинам (загруженность работой, ошибки в базе данных, наличие у заявителя задолженности и т.д.), а также задержки при подготовке сведений сверх установленного законом срока, неправомерны.
Коротко: как узнать, в каких банках открыты счета?
-
Для проверки счета через ФНС зайдите в личный кабинет, откройте вкладку «Сведения о банковских счетах» — сведения отобразятся сразу.
-
Получить справку можно через мобильное приложение банка или через личный кабинет. Банки при выдаче справок об открытых счетах берут оплату, которая зависит от политики финансовой компании.
-
Если нет доступа к мобильному приложению банка, пишите заявление через форму на сайте или на почту кредитора. Сведения банк предоставит максимум в течение месяца.
-
Узнать о наличии счетов можно через юридические и бухгалтерские компании, которые оказывают такие услуги. Стоимость — 3–5 тыс. руб., зависит от срочности справки.
Справку можно получить в налоговой или банке. Для этого нужно написать заявление. Установленной формы нет, можно составить его самостоятельно. Рассказываем, что стоит включить в заявление, чтобы его приняли.
Реквизиты компании или ИП. В правом верхнем углу нужно указать данные того, кто запрашивает информацию об открытых счетах.
Какая именно справка нужна. Есть несколько видов справок о состоянии расчетного счета. Чтобы получить правильную, нужно написать: «Прошу выдать справку о наличии открытых расчетных счетов».
Цель получения справки. Например, «для участия в госзакупках» или «для оформления оборотного кредита».
Способ получения. Если не указать, как вы хотите получить справку, ее выдадут в отделении налоговой в бумажной форме. Если вам это не подходит, можно указать, что нужно отправить ее «Почтой России по указанному адресу» или «на указанную электронную почту».
Дата составления заявления. У налоговой есть 30 дней на рассмотрение заявления. Если за это время вам не придет ответ, можно будет обратиться в прокуратуру и использовать дату на заявлении как доказательство, что срок ответа уже вышел.
Подпись и печать. ИП достаточно поставить подпись. Если пишете заявление от лица компании, нужны печать и подпись владельца счета, руководителя компании или главного бухгалтера.
Если вы отправляете заявление в электронной форме, используйте электронную подпись.
Мы подготовили для вас шаблон заявления. Вы можете сохранить его в свои «Гугл-документы» и заменить выделенный желтым текст на свой.
Как получить справку в банке
Большинство банков предлагает оформить заявку на получение справки онлайн: не нужно идти в отделение и подавать документы, а справку сделают быстрее, чем в налоговой. Эта услуга платная, цену каждый банк устанавливает сам.
Рассказываем на примере Тинькофф, как получить справку об открытых счетах в приложении банка:
Способ доставки и срок получения справки зависят от того, какой формат вы выбрали. В Тинькофф бумажную справку доставит Почта России за 1—2 недели или привезет представитель в удобное время на любой адрес.
Электронную справку с факсимильной подписью пришлют в личный кабинет через 10 минут — она обладает такой же юридической силой, как и бумажная.
В зависимости от тарифа справка в Тинькофф стоит 290, 190 ₽ или выдается бесплатно. Доставка оплачивается отдельно.
При обращении за справкой в банк, необходим письменный запрос на имя начальства отдела по работе с компаниями и ИП или на имя руководителя банка, в котором открыт счет.
В запросе необходимо отразить требуемую информацию. В справке может быть указано: наличие открытого счета, остаток средств на счете, наличие или отсутствие долга, о закрытии счета и т. д. Требуется указать за какой период должны предоставляться сведения по обороту денежных средств на счете (если они необходимы). Запрос должен быть подписан и заверен печатью.
В запросе оговаривается наименование компании (для юр. лиц), фамилия и инициалы ИП. Юридическое лицо указывает также ИНН и ОГРН компании. Также должен указываться юридический адрес, цель запроса, предоставляться информация о сотрудниках, которые имеют право получить справку. Указывается дата запроса, ставится печать и исходящий номер (для отчетности).
Кто выдает справки о состоянии расчетных счетов
Справку об открытых счетах можно получить в любом территориальном органе Федеральной налоговой службы, в том числе, по месту проживания или временного пребывания заявителя, направив в это ведомство соответствующий запрос. Финансовые учреждения подают такую информацию в ФНС, а налоговики обобщают ее и при наличии оснований предоставляют налогоплательщикам.
Кроме налоговой инспекции, данные об открытых и закрытых счетах предоставляются непосредственно в обслуживающем банке, который их открывал. Но перед обращением сюда следует уточнить, подойдет ли такой документ для решения вашей задачи, поскольку в некоторых случаях принимаются исключительно справки из ИФНС. Кроме того, банковские услуги, как правило, платные, а налоговики не требуют платы за выдачу таких бумаг. Еще одно преимущество обращения в ФНС – возможность получить общую картину. Можно оценить, сколько всего у юридического или физлица вкладов, открытых в разных финансовых учреждениях.
Государственный орган, владеющий определенной информацией, обладает полномочиями по ее предоставлению и ограничению доступа, а также определяет его порядок.
Информация о налогоплательщиках, в том числе об открытых на их имя вкладах, которую собирает налоговая служба, является конфиденциальной, и доступ к ней открыт не для всех. Получить такие сведения может ограниченное количество лиц со строгим соблюдением установленной процедуры:
- Сбор пакета документов и подготовка запроса (заявления).
- Обращение в налоговую инспекцию.
Справку об открытии расчетных счетов можно запросить одним из таких способов.
- Путем посещения госоргана.
- По почте.
- При помощи курьерской службы.
- Фельдъегерской связью.
- Онлайн. Заявка оформляется на портале налогового ведомства через «Личный кабинет налогоплательщика» или по другим электронным каналам.
- Предоставление ИФНС ответа на обращение. Его способ следует указать при оформлении заявки.
Раскрытие банковской тайны
Если кредитная организация раскрывает сведения о своем клиенте без веских на то оснований, она несет ответственность перед гражданином. Пострадавшие лица вправе требовать возмещения убытков, нанесенных им подобным нарушением закона.
Однако суд, если в ходатайстве об истребовании информации о счетах в банках, поданном участником процесса, есть веская причина для получения документа, может запросить необходимые сведения. В ответ банк должен предоставить «справки о счетах». Форма их не закреплена в Кодексах, поэтому, как правило, используют установленный внутренним регламентом шаблон.
Правовой основой для запроса сведений о состоянии счетов со стороны суда являются ст. 66 АПК РФ и ст. 57 ГПК РФ.
Поскольку не установлено каких-либо особенностей в получении подобных доказательств, их истребование подчиняется общим нормам.
Таким образом, можно сделать вывод, что получение сведений, охраняемых банковской тайной, в судебном порядке возможно при соблюдении двух правил:
- заявитель требования обосновывает невозможность получения необходимого документа самостоятельно и поясняет значимость запроса для вынесения решения по делу;
- судья соглашается с приведенными доводами, принимая доказательство как значимое для процесса.
Отдельно стоит отметить требования УПК РФ, согласно которым выписки, содержащие банковскую тайну (наравне с другими), могут быть изъяты с согласия суда в ходе следствия по уголовному делу.
В УПК самостоятельной статьи, позволяющей запрашивать данные документы в качестве доказательств, нет. Однако это не отменяет положения закона «О статусе судей», дающей право судьям истребовать информацию у физических лиц и организаций.
Также, согласно УПК РФ, суд имеет право получить данные о состоянии счетов и наличии ценностей, сохраненных в кредитных организациях, если на них накладывается арест (ст. 115 Кодекса).
В перечень лиц, уполномоченных запрашивать справки о расчетных счетах входят:
- сами владельцы счетов;
- представители судебных органов;
- представители счетной палаты РФ;
- представители ПФР и ФСС;
- судебные приставы — исполнители;
- представители Следственного комитета РФ;
- другие должностные лица, которые указаны в Законе «О банках».
Кроме того, получить справку может ваш представитель по доверенности. Некоторые специалисты говорят, что заверять доверенность у нотариуса не нужно, но известны случаи, когда из-за отсутствия нотариально заверенной доверенности представителю отказывали в выдаче справки.
Помимо этого, направить запрос могут и лица, являющиеся взыскателями задолженности по решению суда. Такой запрос можно направить в любое отделение ФНС.
Что касается самих компаний, то правом получения данной справки обладают следующие лица:
- руководитель;
- гл. бухгалтер;
- ряд других работников, которые указаны в учредительной документации.
А также отметим, что справка о наличии открытых счетов имеется свой срок действия — 1 месяц с даты выдачи.
Представление заявителю сведений о его банковских счетах
Заявителю – гражданину (физическому лицу), организации сведения о его (ее) банковских счетах могут быть предоставлены налоговыми органами на основании положений Федерального закона от 27.07.2006 № 149-ФЗ «Об информатизации, информационных технологиях и о защите информации» (далее – Закон № 149-ФЗ). В соответствии с пунктами 2 и 3 статьи 8 Закона № 149-ФЗ:
- гражданин (физическое лицо) имеет право на получение от государственных органов, органов местного самоуправления, их должностных лиц в порядке, установленном законодательством Российской Федерации, информации, непосредственно затрагивающей его права и свободы;
- организация имеет право на получение от государственных органов, органов местного самоуправления информации, непосредственно касающейся прав и обязанностей этой организации, а также информации, необходимой в связи с взаимодействием с указанными органами при осуществлении этой организацией своей уставной деятельности.
При этом статьей 6 Федерального Закона № 149-ФЗ установлено, что обладатель информации, в данном случае Федеральная налоговая служба, которая осуществляет полномочия обладателя информации от имени Российской Федерации, вправе разрешать или ограничивать доступ к информации, определять порядок и условия такого доступа, а также при осуществлении своих прав обязана соблюдать права и законные интересы иных лиц, ограничивать доступ к информации, если такая обязанность установлена федеральными законами.
В силу положений статьи 84 и статьи 102 Налогового кодекса Российской Федерации сведения о налогоплательщике с момента постановки на учет в налоговом органе являются налоговой тайной, которая не подлежит разглашению налоговыми органами, их должностными лицами, за исключением случаев, предусмотренных федеральным законом.
Порядок доступа к конфиденциальной информации налоговых органов (далее – Порядок) утвержден приказом МНС России от 03.03.2003 № БГ-3-28/96 «Об утверждении порядка доступа к конфиденциальной информации налоговых органов» (зарегистрирован в Минюсте России 26.03.2003, регистрационный № 4334) (далее – приказ № БГ-3-28/96).
Сколько стоит справка об открытии расчетного счета
В налоговой. В процессе обращения за справкой в ФНС, все данные в большинстве случаев предоставляются бесплатно.
В банке. При отправке запроса в банковское учреждение ситуация несколько другая: стоимость выдачи справки напрямую зависит от срочности ее выдачи. В целом, стоимость варьируется от 3 до 10 тыс. р. Если хотите, чтобы справку привезли вам в офис, придется доплатить еще около 300 рублей (в зависимости от региона регистрации фирмы, а также политики банка).
Советуем прочитать: Тарифы банков на открытие расчетного счета для ИП и ООО с самыми выгодными условиями в России
Справка для судебных приставов
В запросе в ФНС от пристава-исполнителя о расчетном счете должна обязательно быть ссылка на документ, который явился основанием для работы пристава.
Налоговая инспекция, получив запрос, обязана оповестить банк о поступившем запросе. Она выдает собственное постановление о взыскании средств, которые имеются на счетах задолжника или не желающего возвращать денежные средства.
Справка может понадобиться и судебным органам в случае розыске имущества должника и его счетов. Также она необходима при осуществлении надзора за счетами компании — банкрота.
Затребованная ФНС информация сугубо конфиденциальная. Однако при предоставлении всех необходимых документов, банк законодательно обязан предоставить требуемые сведения о р/с. своего клиента. В этом случае банк предоставляет сведения только о наличии той суммы, которую требуется возвращать, а не всей сумме на счете клиента.
Справка должна быть предоставлена в течение 7 рабочих дней даты поступления официального запроса.
| Запрос сведений о расчетном счете | Юридические лица | Индивидуальные предприниматели |
|---|---|---|
| Отправление запроса в ФНС онлайн, в отделение структуры или в банк | Обращение в банк письменно или устно по телефону |
Можно ли узнать в каких банках у должника открыты счета?
После вынесения судебного решения о взыскании денежных средств и получения исполнительного листа граждане в большинстве случаев обращаются к судебным приставам-исполнителям для возбуждения исполнительного производства.
Но есть другой вариант – самостоятельно принять меры к исполнению судебного решения. В соответствии с частью 1 статьи 8 ФЗ «Об исполнительном производстве» кредитор вправе предъявить исполнительный лист напрямую в банк должника, чтобы с его счета списалась необходимая денежная сумма. Так возможно не только сэкономить время на исполнительные процедуры, но и опередить других взыскателей.
В данной статье разберемся с тем, как узнать следующие сведения в отношении должника по исполнительному листу: в каких банках у него имеются счета.
Согласно действующему законодательству взыскатель вправе получать от налоговых органов сведения о счетах должника. Главным условием для этого является наличие у него исполнительного листа с неистекшим сроком предъявления к исполнению.