Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Реестр должников по исполнительным производствам в Казахстане 2024 по ИНН». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.
Люди, которые не выполняют свои финансовые обязательства, попадают в единую государственную информационную базу. Реестр создан с целью защиты прав кредиторов и принудительного взыскания долгов с недобросовестных должников. Понятно, что в реестр гражданин попадает не сразу, как только образовался долг, а после того, как истекают сроки добровольного исполнения финансовых обязательств.
Происходит этот так:
- по истечении срока добровольного исполнения обязательств, судебный исполнитель направляет соответствующее предписание в государственные органы;
- после чего в течение трёх дней принимается решение о привлечении должников к ответственности, наложение ареста на имущество и запрета на выезд за границу.
Снимут ограничения только после полного погашения всего долга.
Исключение из реестра должников
Условием исключения из списка должников РК является прекращение исполнительного производства по следующим основаниям:
- взыскатель отказался от взыскания;
- вступило в законную силу определение суда об утверждении соглашения об урегулировании неплатежеспособности;
- взыскатель и должник заключили мировое соглашение и оно утверждено судом;
- стороны исполнительного производства заключили соглашение об урегулировании спора в порядке медиации;
- после смерти гражданина, являвшегося взыскателем или должником, установленные решением требования или обязанности не могут перейти к правопреемнику умершего лица;
- утрачена возможность исполнения исполнительного документа, обязывающего должника совершить определенные действия (воздержаться от совершения определенных действий);
- отменено решение соответствующего органа, на основании которого выдан исполнительный документ;
- завершена ликвидация юридического лица, являвшегося взыскателем или должником, – при отсутствии правопреемника либо исполнительный документ направлен для исполнения банкротному управляющему или реабилитационному управляющему, или в ликвидационную комиссию юридического лица, являющегося должником;
- взыскание или иное требование исполнительного документа исполнено в полном объеме;
- отсутствует задолженность по исполнительным производствам о взыскании алиментов после наступления совершеннолетия;
- взыскатель отказался от получения предметов, изъятых у должника при исполнении исполнительного документа о передаче их взыскателю;
- в ходе исполнения исполнительного документа о конфискации имущества у должника отсутствует имущество, в том числе деньги, ценные бумаги или доходы, принятые судебным исполнителем все предусмотренные законом меры по выявлению его имущества или доходов оказались безрезультатными;
- вступило в законную силу решение суда о прекращении реструктуризации по основанию, предусмотренному подпунктом 2) части первой статьи 312-6 Гражданского процессуального кодекса Республики Казахстан.
Руководители
-
Перед началом сотрудничества проверьте потенциальных бизнес-партнеров на добросовестность и надежность – узнайте, как давно организация официально зарегистрирована, сколько лет на рынке, где находится;
-
Просмотрите историю существования компании, кто и когда осуществлял руководство, с какими компаниями аффилирована;
-
Убедитесь, что предприятие своевременно платит налоги, не имеет задолженности перед партнерами и не готовится к банкротству;
Бухгалтеры
-
Сверьте и уточните реквизиты компании;
-
Изучите финансовое состояние и платежеспособность;
-
Составьте отчет для руководства о наличии/отсутствии налоговых и финансовых рисков предприятия-партнера;
Юрист
-
Проверьте, есть ли официальная регистрация у компании;
-
Узнайте, соответствует ли заявленная компанией деятельность той, которой она на самом деле занимается;
-
Сверьте юридический адрес и фактическое местоположение организации;
-
Обезопасьте заключаемую сделку – проверьте контрагента в реестре банкротов или бездействующих юридических лиц;
Финансовый директор
-
Соберите досье на компанию и ее руководство, с которой планируете работу;
-
Оценивайте финансовые риски компании при выборе контрагента;
Универсальность списка должников как эффективной меры воздействия
Реестр должников является своего рода универсальным ключом решения проблем всех, кому задерживают выплату зарплаты, не платят алименты, не отдают долг. Эта система дисциплинирует население, не оплачивающее коммунальные услуги, и позволяет банковскому сектору оставаться в правовом поле, не обращаясь к услугам коллекторских компаний, деятельность которых в Казахстане еще недостаточно урегулирована.
Конечно, любое нововведение требует практической шлифовки и поначалу будет проблемным. В сфере ограничения выезда из республики без пристального внимания могут остаться должники, у которых нет потребности выезда из страны. А значит, для них необходимо разрабатывать иные формы влияния. Поэтому создание единой электронной базы проблемных граждан, хоть и стало непростым и затратным мероприятием, но явилось в высшей степени эффективной системой учета.
Кто попадает в список должников Министерства юстиции Республики Казахстан?
В едином государственном реестре должников могут оказаться граждане, которые ранее или в настоящее время привлекаются к административной ответственности за такие правонарушения:
-
несвоевременная уплата обязательного налогообложения;
-
задержка или невыплата алиментов по уходу за ребенком в прошлом или в настоящее время;
-
неуплата административных штрафов, выписанных государственными органами;
-
задолженность по кредитам;
-
длительная неуплата коммунальных услуг;
-
должностные обязательства перед посторонним лицом (если человек обратился в суд, имея долговую расписку).
Для внесения личного дела гражданина в список должников, сотрудники исполнительной службы собирают данные о задолженностях по штрафам за последние три месяца на сумму, которая превышает 700 тенге.
Граждане, которых комиссия исполнительного производства внесла в реестр должников могут получить запрет на выезд и пользование личными банковскими счетами.
Причины исключения с реестра должников
Существует несколько веских оснований, которые являются причинами исключения физических и юридических лиц из реестра должников:
-
уполномоченное лицо отказалось от взыскания долга;
-
в процессе судебных разбирательств было установлено, что вопрос платежеспособности должника урегулирован;
-
должник и кредитор оформили официальное мировое соглашение, которое засвидетельствовал суд;
-
обязанности по взысканию или оплате долгов не переходят к правопреемнику в случае смерти одной из сторон исполнительного производства;
-
решение о взыскании долга, выданное уполномоченным органом было аннулировано;
-
юридическое лицо, которое являлось должником или взыскателем было признано банкротом;
-
обязанности сторон исполнительного производства полностью выполнены;
-
отмена должностных обязательств по выплате алиментов, если ребенку исполнилось 18 лет (при учете, что все предыдущие задолженности были уплачены);
-
отсутствие ценного имущества, которое может быть изъято у должника в ходе взыскания долгов исполнительного производства;
-
в процессе судебных разбирательств судом было установлено решение о прекращении реструктуризации долга сторонами исполнительного производства.
Все вышеперечисленные причины являются вескими, законными основаниями для отмены взыскания долгов, что подтверждает закон №36 «Об исполнительном производстве и статусе судебных исполнителей», который действует на территории Республики Казахстан.
Каким образом попадают в реестр должников?
В списке могут оказаться граждане, которые участвовали ранее или участвуют в настоящий момент в судебном процессе, а также имееющие задолженности по: налогам; штрафам; алиментам (в данное время или были в прошлом); кредитам; коммунальным платежам; перед другим человеком, который обратился в суд. Учитываются финансовые сведения по задолженности за три месяца.
Согласно статье 33 закона «Об исполнительном производстве и статусе судебных исполнителей», Частные судебные исполнители (ЧСИ) могут применять меры воздействия в виде ограничения на выезд, если должник: имеет долг более 40 МРП и соответствующий исполнительный документ о взыскании – то есть на него подали в суд;
Или если более трёх месяцев не было оплаты по долгу, по которому вынесен исполнительный документ и назначены периодические платежи – то есть, если разрешили оплатить задолженность частями, а должник этого не делал. А если взыскатель (налоговая, физлицо, коммунальные службы и так далее) требует ограничить выезд должнику, то ЧСИ уже будут обязаны применить данную меру. При этом казахстанцев предупреждают о присуждении статуса невыездного за 5 дней до подписания решения.
В список могут попасть лица, у которых есть неоплаченные счета от 700 тенге и суд постановил взыскать этот долг.
Зачем необходим запрет на выезд из Республики Казахстан
В 2013 г. Республика Казахстан разрешила исполнительным органам препятствовать выезду должников. Не только гражданам — физическим лицам, но и руководящему составу предприятий, имеющих неоплаченные обязательства. Главное условие — долг установлен судом, который назначил взыскание и передал постановление судебным приставам. Те, в свою очередь, открывают исполнительное производство. У должника, который вносит плату согласно ежемесячному графику, не будет проблем с поездками. Если график нарушается, деньги на счёт не поступают, служба судебных приставов вводит запрет. Такая мера показала свою эффективность при воздействии на неплательщиков.
Среди правонарушителей, которые при определённых условиях могут стать невыездными, есть отдельная категория — должники. К ним тоже в качестве превентивной меры, побуждающей к исполнению обязательств, применяется запрет на выезд из страны. Банкроты, неплательщики по алиментам, кредитам, штрафам и коммунальным услугам, недоимщики налогов — все, кто отказываются возвращать деньги, взятые в долг, рискуют лишиться свободы перемещения.
Все данные передаются в БКИ
Чтобы не вводить в заблуждение людей, необходимо понимать принцип работы самих банков, а также их взаимодействия с Бюро кредитных историй. Если человек обращается в кредитно-финансовую организацию, то вместе с заявлением на выдачу средств он подписывает соглашение на обработку, передачу и хранение информации в БКИ.
Здесь действительно «собраны» должники по кредитам Казахстана, но это не означает, что речь идет о формировании «черного списка».
Просто в базу данных вносится вся объективная информация о кредитных операциях заемщика. Речь идет о формировании истории. Банки обрабатывают всю информацию, в том числе:
- кредитное прошлое;
- количество просрочек;
- сумма и срок задолженности;
- количество запросов клиента на выдачу кредитов;
- количество отказов банковскими учреждениями.
На основании этих данных банк принимает решение о выдаче средств. Оценка финансовой стабильности клиента происходит по стандартной схеме – с использованием скоринговой системы.
По каким причинам попадают в списки реестра
Оказаться в списке реестра не так просто. Казахстанцы интересуются, что может стать причиной такого явления, как внесение в перечень должников с последующими неприятностями, которые его сопровождают. Логично, что это должны быть долги, но есть и несколько других обстоятельств, более подробно характеризующих природу подобных задолженностей. Например:
- долги по алиментам, если должник укрывается от уплаты денег детям;
- в зоне риска находятся лица, которые не оплатили штрафы ГАИ;
- граждане, которые сильно просрочили выплаты по кредитам;
- не оплачивают долги по коммунальным услугам;
- не платят по налогам.
Правда, один или два дня просрочки по кредиту — еще не повод записывать человека в реестр. Для этого должны быть более весомые причины. Например, если к делу приобщаются правоохранительные органы. Когда суд выносит решение о том чтобы выплатить долг, а гражданин этого не делает, он автоматически попадает в реестр. Для внесения нужно подождать три дня, и этот срок можно использовать для оплаты задолженности. Что касается суммы, то она должна составлять от семи сотен тенге.
реестре задолжников по исполнительным производствам
После прекращения исполнительного производства в течение пяти календарных дней судебный исполнитель направляет в уполномоченный орган соответствующую информацию, которая является основанием для исключения должника из Единого реестра должников. Согласно пункта 1 статьи 33 Закона, при неисполнении физическим лицом, должностным лицом (исполняющим обязанности) юридического лица, являющегося должником, в установленный срок без уважительных причин требований, содержащихся в исполнительном документе, судебный исполнитель вправе, а по заявлению взыскателя обязан вынести постановление о временном ограничении на выезд должника из Республики Казахстан.
Постановление судебного исполнителя о временном ограничении на выезд физического лица, должностного лица (исполняющего обязанности) юридического лица,
Проверить задолженность по алиментам на сайте фссп
Пунктом 1 статьи 353 Гражданского кодекса Республики Казахстан предусмотрено, что за незаконное пользование чужими денежными средствами вследствие неисполнения денежного обязательства либо просрочки платежа, либо их необоснованного получения либо сбережения за счет другого лица, налагается штраф. Сумма неустойки исчисляется исходя из официальной ставки рефинансирования Национального Банка Республики Казахстан на дату исполнения денежного обязательства или соответствующей его части.
При взыскании долга в судебном порядке суд может удовлетворить требование кредитора исходя из официальной ставки рефинансирования Национального Банка Республики Казахстан на день предъявления требования или на день принятия решения либо фактической выплаты по вариант кредитора.
Что такое единый реестр должников РК
Единый реестр должников РК, по сути, является списком должников по кредитам в Казахстане. Это полезная вещь для граждан, которые даже не знают, что являются невыездными из-за своих долгов. Теперь им понадобится немного времени, чтобы получить всю необходимую информацию, проверив, не фигурирует ли их имя в списках. Создало этот реестр МЮ РК.
Этот реестр универсальный, но его главная задача – помочь разыскивать нарушителей, которые не хотят выплачивать долги, пытаясь убежать в другую страну. Воспользоваться услугами данного резерва может каждый желающий, а формируется реестр автоматическим типом. Для этого МЮ РК использовало специальную программу, позволяющую регулярно обновлять данные. В итоге, сведения, представленные на ресурсе, остаются абсолютно актуальными.
Если исполнительные органы открывают производство, лицо, против которого оно было возбуждено, попадет в список не позднее чем через три дня. Что касается информации об исключении, за три дня она обычно не вносится. Неплательщик должен самостоятельно предупредить суд.исполнителя.
Если должник попал в список, на ресурсе о нем будет представлена следующая информация:
- ФИО должника;
- какие документы применялись, и сведения, что в них даны;
- ФИО суд. исполнителя, который данные подавал.
Зачем потребовалось вводить электронный реестр должников
Реестр должников по исполнительным производствам Казахстана является чем-то вроде универсального способа выяснить, что у гражданина есть долг, и с ним лучше не работать и не иметь каких-то других финансовых дел. Эта система дисциплинирует неплательщиков, ведь отныне можно увидеть, кто не платит и каковы причины задолженности. Таким образом, банковскому сектору проще оставаться в правовом поле. Конечно, изначально любое нововведение проблематично, но в этом случае власть на правильном пути.
Реестр может помочь в принятии решения о сотрудничество с частными гражданами или компаниями. Воспользоваться услугами сервиса могут:
- банки;
- регистраторы;
- кредитные компании;
- страховые агенты;
- нотариусы;
- бизнес-контрагенты.
Как исключить себя из единого реестра должников
База данных реестра включает все случаи неоплаченных задолженностей. Есть только один способ гарантировано выйти из списка – заплатить по долгам и уведомить об этом. Тогда исполнительное производство будет прекращено, и ограничения снимаются. Но информация передается пограничникам, что должно занимать время. Обычно около пяти дней.
Также избавиться от ограничений можно путем мирового соглашения со второй стороной конфликта. Но проблема в том, что это возможно, только если согласится пострадавшая сторона, что сделать довольно сложно. Мало кто пойдет на мировое соглашение, когда речь идет о деньгах.
Есть еще один нюанс – освободить от ограничений на выезд могут, если лицу требуется срочное лечение за границей или если погиб близкий родственник, живущий в другой стране и нужно поехать на похороны.
Кто может попасть в реестр должников РК?
Единый реестр должников — удобный инструмент, который функционирует в режиме реального времени. Не все казахстанцы попадают в эти списки.
Есть категории граждан, которым не следует беспокоиться по поводу запрета на выезд из-за долгов. К ним относятся:
- не участвовавшие и не участвующие в судебных делах;
- те, кто погасил все возможные долги: кредиты, алименты, налоги, штрафы;
- те, у кого нет длительной просрочки по выплатам кредита (если опоздали с оплатой на день или два, то в список не попадете);
- те, кто вовремя оплачивает коммунальные платежи.
Отметим, что учитываются финансовые сведения за последние три месяца. В реестр не попадают те граждане, которые имеют официальное подтверждение отмены мер обеспечения иска.
В противном случае документ, подтверждающий задолженность, направляется в соответствующие органы в течение 3-х суток после возбуждения дела.
В реестре указываются следующие данные о должнике:
- ФИО либо наименование организации, у которой есть долги.
- Дата, когда был выдан документ со всеми обязывающими мерами для должника, и орган, который его выдал.
- ФИО и контактные данные судебного исполнителя.
Как можно «покинуть» реестр должников? Казахстан имеет определенные законы, касающиеся должников. В 47-й статье Закона «Об исполнительном производстве и статусе судебных исполнителей» указаны основания, по которым должника исключают из списков. Такой гражданин не должен иметь никаких задолженностей, поэтому их нужно просто погасить.
Согласно статье 48 закона РК, когда соответствующими органами были получены сведения о выполнении поставленных требований, в течение 3-х рабочих дней должника удаляют из всех списков: судебный исполнитель предоставит соответствующий документ для этого.
Если требуется срочная операция за границей или есть другие серьезные основания, то казахстанец может получить разрешение на выезд из страны без погашения долгов. Для этого нужно связаться с истцом, объяснить причину выезда и вместе с ним обратиться в местный департамент.